UNABHÄNGIGE BERATUNG
GANZHEITLICHER ANSATZ
„Es kommt nicht darauf an, die Zukunft vorauszusehen,
sondern auf die Zukunft vorbereitet zu sein“.
Perikles, griechischer Staatsmann (493-429 vor Chr.)
Immer komplexer, immer größer wird das Angebot neuer Anlageformen. Die Entwicklung der Märkte ist unberechenbar. Zudem ändern sich gesetzliche, vor allem steuerliche, Rahmenbedingungen häufig. Eine solch ausgeprägte Dynamik erfordert stetes Analysieren und ein konsequentes Controlling Ihres Vermögensportfolios.
Wir arbeiten unabhängig von Banken, Fonds- und Versicherungsgesellschaften und unabhängig von Initiatoren oder Vermittlern von Vermögensanlagen. Unsere Unabhängigkeit ist Ihr Vorteil, denn sie ist die beste Voraussetzung dafür, dass wir Ihnen genau die Transparenz bieten können, die Sie sich für Ihre Vermögensdispositionen wünschen.
Mit uns haben Sie stets einen klaren Blick auf die aktuelle Wertentwicklung, auf die Ertragssituation und die Kosten, auf mögliche Risiken aber auch auf die künftigen Chancen Ihrer Vermögensanlagen.
BESTÄNDIG
UND EFFIZIENT
für Ihre Werte.
Verfügen Sie über ein komplexes Vermögen, kann die SONNTAG Vermögensbetreuung GmbH Sie wirksam entlasten. Wir unterstützen und übernehmen für Sie nach individueller Absprache die Strukturierung, Steuerung und administrative Verwaltung Ihrer Vermögenswerte.
Mit unabhängigen Finanzexperten analysieren und koordinieren wir Ihre Anlagen bei Banken, Fondsgesellschaften, Vermögensverwaltern und anderen Finanzdienstleistern. So sorgen wir für Transparenz bei Rendite, Risiko und Kosten und dafür, dass Sie stets den Gesamtüberblick behalten.
Mit großer fachlicher Kompetenz bieten wir Ihnen individuelle und ganzheitliche Lösungen. Unser Ziel ist der Erhalt und der effektive Einsatz Ihrer Vermögenswerte – über Generationen hinweg.
VERMÖGENSBETREUUNG
OBJEKTIV UND NEUTRAL
über Generationen hinweg.
Unsere Begeisterung für eine ganzheitliche Vermögensbetreuung hat ihren Grund. Komplexe und umfassende Vermögen werden oft über eine lange Zeitperiode, wenn nicht gar über Generationen aufgebaut. Ausgangspunkt sind häufig Immobilien, es kommen Versicherungen hinzu, es werden Festgelder angelegt. Steuermotiviert werden Fondsanteile oder Beteiligungen erworben, mancher agiert in Aktien oder Aktienfonds. So gestaltet sich die Zusammensetzung von Vermögensportfolios häufig als Ausdruck eines Zeitgeistes und ist damit mehr dem Zufall geschuldet als planvoll zusammengesetzt und gesteuert.
Ein ausgewogenes und gut strukturiertes Vermögen bedarfsgerecht aufzubauen und auszubauen, erfordert jedoch systematische Beratung und Betreuung.
Nach unserem Verständnis ist dies nur möglich, wenn eine Vielzahl von wertbegründenden und werterweiternden Beratungsaspekten berücksichtigt werden.
Dazu zählen:
- unabhängige und neutrale Beratung
- Reduzierung des admininstrativen Aufwandes für unsere Mandanten
- Individualität durch Analyse der Lebens- und Einkommenssituation, Ziele, Bedürfnisse und Risikobereitschaft unserer Mandanten
- Optimierung des Rendite- bzw. Risikoverhältnisses
- Unabhängige Auswahl der Produkte bzw. Partner
- Optimierung der Kostenstrukturen
- Jahrzehntelange Erfahrung und Kompetenz der handelnden Personen
- Vernetzung zur steuerlichen und rechtlichen Beratung
- Sicherheit, Transparenz und Beständigkeit
Die höchste Servicequalität für unsere Mandanten ist unser Anspruch.
HERAUSFORDERUNGEN
MEISTERN,
die Ruhe genießen.
Die für Sie maßgeschneiderte ganzheitliche Vermögensbetreuung hat als Ausgangspunkt eine detaillierte Analyse.
Sie umfasst insbesondere Ihre Vermögenswerte, Ihre persönlichen Ziele, Ihre Einstellung zu Chancen und Risiken sowie Ihre sonstigen Wünsche. Für die Vermögensstrukturierung ist es oberstes Ziel, die richtige Aufteilung in verschiedene Anlageklassen sowie eine stete Kontrolle sicherzustellen.
Die Vermögensoptimierung strebt danach, bei gleicher Rendite ein geringeres Risiko in Kauf zu nehmen und die Vermögenssteuerung gewährt schließlich eine permanente Beobachtung innerer und äußerer Einflüsse auf Ihre Finanz- und Vermögenswerte.
Unerwünschte Abweichungen werden hier in enger Zusammenarbeit mit Ihnen an die ursprüngliche Zielfestlegung angepasst.
Darum KÜMMERN wir uns gerne FÜR SIE.
Die Vermögensanalyse ist Ausgangspunkt für eine umfassende Vermögensbetreuung unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele, Ihrer Einstellung zu Chancen und Risiken sowie Ihrer sonstigen Wünsche.
Wir bieten eine gesicherte, strukturierte Erfassung all Ihrer Vermögenswerte. Aus den gewonnenen Erkenntnissen erstellen wir eine umfassende Vermögensbilanz und leiten daraus notwendige Liquiditätsrechnungen ab. Wir entwickeln für Sie auf Wunsch einen maßgeschneiderten, professionellen Finanzplan nach den Grundsätzen der Vollständigkeit, Vernetzung, Individualität, Richtigkeit und Verständlichkeit. Oberste Priorität hat hier für uns das Ermitteln Ihrer "Wohlfühlstruktur", abgeleitet aus Ihrer Renditeerwartung, Ihrer Risikoneigung und Ihren sonstigen Bedürfnissen und Zielen.
„Lege nie alle Eier in einen Korb“, lautet eine alte Börsenweisheit. Ein Rat, der für die gesamte Vermögensplanung gilt: Entscheidend für die Sicherheit und das Wachstum Ihres Vermögens ist die richtige Aufteilung und eine stete Kontrolle.
Wissenschaftliche Untersuchungen zeigen, dass der wesentliche Gesamterfolg einer Vermögensanlage von der Strukturierung und Gewichtung der Anlageklassen (strategische Asset Allocation) abhängt. „Strategisch“ impliziert hier eine langfristige Festlegung der Vermögensstruktur, während „taktisch“ auf eine kurzfristige Feinsteuerung hinsichtlich der Einzeltitel zielt. Die Auswahl von Einzeltiteln und das Market-Timing machen den geringeren Anteil an einer mittelfristigen Wertentwicklung aus.
Welche Struktur für Sie die richtige ist, hängt in erster Linie von Ihren Zielen, von Ihrem bestehenden Vermögen, von Ihrer steuerlichen Situation, von Ihrem künftigen Liquiditätsbedarf und von Ihrer persönlichen Risikoneigung ab. Nutzen Sie gern die Chance auf höhere Erträge? Können Sie mit starken Kursschwankungen leben? Oder bevorzugen Sie für Ihr Vermögen ruhigere Fahrwasser?
Zunächst finden wir gemeinsam heraus, mit welche Struktur Sie sich am wohlsten fühlen. Aus diesem Prozess entsteht dann Ihre maßgeschneiderte Wohlfühlstruktur und die bildet wiederum die Grundlage, auf der wir Ihre Vermögensstruktur analysieren und das Rendite-Risikoverhältnis Ihres Vermögens optimieren.
Eine Vermögensoptimierung ist schon dann gegeben, wenn über die Volumina in den einzelnen Anlageklassen eine wirksame Risikosteuerung erzielt wird. Bei der Betreuung Ihrer finanziellen Interessen verfolgen wir den Anspruch, Ihr Vermögen so optimal zu strukturieren, dass Sie Ihre Ziele zum gewünschten Zeitpunkt erreichen können. Ihre individuelle Finanzplanung soll perfekt in die Konzepte der Vermögensoptimierung eingebettet sein.
Eine seriöse, auf langfristigen Erhalt und Mehrung des Vermögens ausgerichtete Betreuung Ihrer Finanz- und Vermögensinteressen muss eine Vermögenssteuerung integrieren. Sie sollte die für uns selbstverständlichen Komponenten umfassen, beispielsweise
- ein Controlling unter Risiko- und Renditegesichtspunkten und nach Ihren persönlichen Vorgaben und Zielen,
- ein regelmäßiges Reporting über Vermögensstatus und Vermögensentwicklung,
- einen Soll-Ist-Vergleich der Vermögensentwicklung und Abweichungsanalyse sowie
- eine laufende Überwachung aller Transaktionen.
Wir sind der Überzeugung, dass niemand persönliche Risiken vollständig beherrschen kann. Wir sind aber auch sicher, dass ohne Risikomanagement dem Zufall Tür und Tor geöffnet sind.
Zu Ihrer Absicherung erfassen wir sämtliche bestehenden Personen- und Sachversicherungen und prüfen, ob die elementaren Risiken (Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod, private Haftpflicht etc.) ausreichend und zu angemessenen Bedingungen abgedeckt sind. In Zusammenarbeit mit unseren Netzwerkpartnern analysieren wir Ihre Versicherungspolicen, um mögliche Lücken im Versicherungsschutz oder zu teure Anbieter ausfindig zu machen. Wir zeigen Verbesserungsmöglichkeiten und setzen sie auch um, gemeinsam mit Ihrem Versicherungsagenten, Ihrem Versicherungsmakler oder dem unabhängigen Versicherungsspezialisten aus unserem Netzwerk.
Sie wissen um die Stiftung als bleibendes, unabhängiges Instrument der Anknüpfung von Vermögen. Ob gemeinnützige oder private Stiftung – unsere Stiftungsberatung bietet Ihnen über einen weiteren Dienstleistungsschwerpunkt das erforderliche Know-how. Für eine Umsetzung Ihrer Stiftungsidee identifizieren und strukturieren wir alle für Sie wichtigen Aspekte. Im Verbund sind wir Experten in der Handhabung und Umsetzung des Stiftungs- und damit verbundenen Steuerrechts (Abgabenordnung). Wir unterstützen die Organe einer eingerichteten Stiftung bei der Auswahl stiftungsgerechter Kapitalanlagen und bei deren Betreuung. Denn nur, wenn nachhaltige Erträge für die Stiftung erwirtschaftet werden, bleibt diese auf Dauer erhalten.
Ältere Menschen haben eigene Bedürfnisse. Im Rahmen unseres Altersvorsorgekonzeptes analysieren und optimieren wir die finanzielle Absicherung für Ihren Ruhestand. Wir bieten kompetente Unterstützung in den Bereichen Nachfolge, Erbschaft, Schenkung und Stiftungswesen sowie in allen angrenzenden und verwandten Themenbereichen. Wir sind gerne Ihre Ansprechpartner – auch in sehr privaten Angelegenheiten, wie Vorsorgevollmachten, Betreuungsvollmachten sowie Patientenverfügungen, die wir auf Wunsch mit Ihrem Rechtsanwalt oder Steuerberater abstimmen. Im Bedarfsfall entlasten wir Sie jederzeit durch eine Übernahme der Kommunikation mit Behörden, Banken und anderen Stellen.
Ist es Ihnen ein Anliegen, die Ausrichtung und Entwicklung Ihrer Vermögenswerte Generationen übergreifend (mit-) zu gestalten? Wir beraten Sie eingehend und betreuen Sie in allen Angelegenheiten der Nachfolgeplanung/ Testamentsvollstreckung. So können Sie mit unserer Unterstützung Ihre Vorstellungen verwirklichen.
Ist zu erwarten, dass Erbschaftsverwaltung und Verteilung des Nachlasses Streitigkeiten oder Probleme aufwerfen, die die Erben nicht alleine lösen können, empfiehlt sich die Bestellung eines Testamentsvollstreckers, der die Nachlassbetreuung und Nachlassauseinandersetzung regelt. Der Testamentsvollstrecker sollte eine Person sein, die das Vertrauen des Erblassers genießt. Gerne übernehmen wir im Rahmen unseres Betreuungs- und Beratungsangebots eine solche Aufgabe und helfen dem Erblasser bei der Absicherung seines testamentarischen Willens und einer ordnungsgemäßen Abwicklung des Nachlasses.
WENN SICH KOMPETENZ
MIT ERFAHRUNG BÜNDELT,
entstehen neue Werte.
Als vermögender Mandant wissen Sie, dass eine systematische Finanzplanung heute unerlässlich geworden ist. Abgestimmt auf Ihre individuelle Lebens- und Einkommensplanung bringt ihnen eine systematische Planung auch mehr persönliche Freiheit.
Ein solides und innovatives Finanzkonzept, das für Sie maßgeschneidert wurde, entspricht Ihrer persönlichen Situation und Ihren persönlichen Bedürfnissen. Es bildet die Grundlage für ein planmäßiges und nachhaltiges Vermögenswachstum.
UNABHÄNGIG.
In der Vermögensbetreuung baut das Fundament einer soliden Partnerschaft im Wesentlichen auf Unabhängigkeit und Transparenz und auf eine Freiheit von Interessenkonflikten. Wir leben diesen Grundsatz in der Zusammenarbeit mit unseren Mandanten sehr bewusst. Sie können auf unsere vollständige Unabhängigkeit von Vermittlern von Kapitalanlagen, von Fondsgesellschaften, Banken und Versicherungsgesellschaften bauen.
TRANSPARENT.
Wir schaffen vollständige Transparenz bezogen auf die im Zusammenhang mit unserer Dienstleistung anfallenden Kosten aller Beteiligten.
SICHER.
Wir sichern den Ausschluss jeglicher Interessenkonflikte: Wir bieten keine eigenen Produkte, wir führen keine parallele Beratung für Anbieter oder Vermittler von Kapitalanlagen durch und an unserem Unternehmen können weder Anbieter aus der Finanzdienstleistungsbranche noch aus der Bankenbranche beteiligt sein. Wir vertreten ausschließlich die Interessen unserer Mandanten.
Der Erhalt des Vermögens steht immer im Fokus. Mit dem richtigen Gespür aus fachlicher und sozialer Kompe-tenz geben wir klare Empfehlungen, wo Ihre Aufgaben und Wünsche am besten aufgehoben sind und begleiten Ihre Entscheidungen. Beginnend mit der grundlegenden Vermögensstrukturierung bis zur Vermögensnachfolge-planung machen wir Ihr Anliegen zu unserem. Mit Wissen und Erfahrung.
ZUVERLÄSSIG.
Wir gewähren höchste Zuverlässigkeit und Diskretion. So sorgen wir für eine profunde Zufriedenheit bei den von uns betreuten Mandanten und schaffen die Grundlagen für den Aufbau langfristiger Vertrauensverhältnisse.
QUALIFIZIERT.
Wir stellen höchste Anforderungen an die fachliche und persönliche Qualifikation der für unsere Mandanten handelnden Personen. Wir fördern und fordern anspruchsvolle, fachspezifische Ausbildungsgänge und bauen auf jahrzehntelange einschlägige Berufstätigkeit.
PERSÖNLICH.
Wir stellen Qualität über Quantität. Die persönliche Identifikation mit dem Mandanten und seinen Zielen sowie eine intensive persönliche Beratung und Betreuung stehen für uns im Mittelpunkt jeder integrativen Beratung.
FREIRÄUME
SCHAFFEN,
den Überblick wahren.
Vermögensinhaber bewegen sich in einem äußerst komplexen Spannungsfeld. In vielen Situationen müssen umfangreiche Entscheidungen situativ und als Insellösung mit großem emotionalen Einfluss getroffen werden. Holen Sie sich den Blick von außen, nutzen Sie die Kompetenz unserer Mitarbeiter, um die Volatilität der Märkte beherrschbar zu machen und geben Sie sich ausreichend Zeit, um die wesentlichen Entscheidungen in Ihrem Sinne positiv zu beeinflussen.
Unsere Vermögensbetreuung ist in allen finanziellen Angelegenheiten vergleichbar mit dem "Concierge-Service" eines Luxushotels. Im Rahmen unserer Beratungsleistung garantieren wir Ihnen Unabhängigkeit. Wir arbeiten mit und für unsere Mandanten auf der Basis fester Leistungsvergütungen. Interessenkonflikte, wie sie bei Banken, Finanzvermittlern und Anlageberatern zu beobachten sind, werden so vermieden.
Ausgangspunkt für eine umfassende Vermögensbetreuung ist eine detaillierte Analyse Ihrer Vermögenssituation unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen Ziele, Ihrer Einstellung zu Chancen und Risiken sowie Ihren sonstigen Wünschen. Eine umfassende Darstellung Ihrer finanziellen Gesamtsituation in Gegenwart und Zukunft gibt Ihnen Sicherheit.
Wenn Sie uns mit der gesamtheitlichen Vermögensbetreuung oder mit einer regelmäßigen privaten Finanzplanung beauftragen, reflektieren wir Ihnen Ihre aktuelle Situation kontinuierlich über einen Soll-Ist-Abgleich.
Neben den erkennbaren qualitativen Vorteilen unserer unabhängigen Vermögensbetreuung lassen sich aufgrund unserer Marktstellung bei Banken und externen Vermögensverwaltern durch erheblich reduzierte Provisionen und Gebühren deutliche Kostensenkungen erreichen. Zudem erzielen wir mit dem Best-Select-Ansatz für unsere Mandanten bessere Anlageergebnisse.
Unser Dienstleistungsangebot ist modular aufgebaut. Sie können uns mit dem Erbringen von Leistungen aus einem einzelnen Bereich oder mit der ständigen gesamtheitlichen Betreuung Ihres Vermögens beauftragen.
Holen Sie sich den Blick von außen, nutzen Sie die Kompetenz unserer Mitarbeiter, um die Volatilität der Märkte beherrschbar zu machen und geben Sie sich ausreichend Zeit, um die wesentlichen Entscheidungen in Ihrem Sinne positiv zu beeinflussen.
Die Verpflichtung zu strikter Objektivität und Unabhängigkeit erlaubt und gewährleistet eine sachliche Analyse und Bewertung Ihrer Finanz- und Vermögensfragen. Die langjährige Erfahrung unserer Mitarbeiter, die Unterstützung durch digitale Datenbanken sowie die Vermittlung eines umfassenden Marktüberblicks schaffen einen "Best Advice"-Ansatz Ihrer individuellen Vermögenszielsetzungen.
Ein regelmäßiger Abgleich der Performance eingesetzter dritter Vermögensverwalter erlaubt den realen Vergleich auf der Grundlage bestehender Depots. Der optimierte Einsatz des Netzwerkes unserer Gesellschaft, der Schwestergesellschaften sowie von Sonntag & Partner ermöglicht in nahezu allen Fragen rund um die Finanzen und das Vermögen kompetente, solide Empfehlungen.
Eine dauerhafte Beschäftigung mit Ihren Finanz- und Vermögensangelegenheiten beinhaltet dazu auf Wunsch auch das laufende Vermögenscontrolling und eine Risikosteuerung. Die zeitlichen Freiräume, die Sie dabei gewinnen, können Sie anderen Herausforderungen in Ihrem Umfeld zur Verfügung stellen oder sie einfach genießen. Infolge der verzahnten Dienstleistungen ist auch die Berücksichtigung von steuerlichen und rechtlichen Auswirkungen beherrschbar.
PARTNERSCHAFTLICH
UND AUF AUGENHÖHE
Die SONNTAG Vermögensbetreuung GmbH
wurde im April 2002 im Verbund mit Sonntag & Partner Partnerschaftsgesellschaft und dem SONNTAG Family Office gegründet.
SONNTAG ist einer der größten mittelständischen Anbieter von Rechtsberatung, Steuerberatung und Wirtschaftsprüfung mit Niederlassungen in München, Augsburg, Nürnberg und Ulm.
Wir bieten unseren Mandanten in allen Finanz- und Vermögensfragen eine unabhängige, neutrale, fachübergreifende und gesamtheitliche Beratung. Selbstverständlich erstreckt sich unser Beratungsportfolio über sämtliche Anlageklassen.
Durch die Verbindung zu SONNTAG sind wir in der Lage, unseren Mandanten die Vorteile einer vermögensrechtlichen Beratung unter Berücksichtigung steuerlicher und rechtlicher Grundlagen aus einer Hand anbieten zu können.
IHR TEAM, das Sie begleitet.
ANDREAS KERPF
Geschäftsführer
EVA-MARIA ERHARD
Geschäftsführerin
MICHAEL WAGNER
Geschäftsführer
Das Team verfügt über viele Jahre Erfahrung in der Betreuung bedeutender Vermögen und wird von einem internationalen Netzwerk von Spezialisten aus unterschiedlichen Bereichen unterstützt: Die perfekte Kombination von Expertise in Strukturierung, Umsetzung und Investment-Kompetenz.
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Mehr InformationenIhr Weg zu uns
ADRESSE
Schertlinstraße 23
86159 Augsburg
TELEFON
+49-821-57058-500
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Von Richtung Ulm / München auf der A8 kommend die Ausfahrt 72-Augsburg-West auf die B17 in Richtung Landsberg a. Lech/Messe/A.-Zentrum nehmen. Bei der Ausfahrt Eichleitnerstraße in Richtung Göggingen-Ost fahren. Links abbiegen und auf die Bergiusstraße/Eichleitnerstraße fahren. Vor dem MediaMarkt rechts auf die Memminger Straße abbiegen. Am Ende der Straße nochmals rechts, auf die Schertlinstraße, fahren.
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In unserer Tiefgarage stehen Ihnen Mandantenparkplätze zur Verfügung. Mit dem Taxi erreichen Sie uns in 10 Minuten ab dem Augsburger Hauptbahnhof .